المهارات المالية الاستراتيجية لمديري البنوك - Virtual Learning
تم تصميم هذه الدورة لتعزيز الفطنة المالية، والقدرات التحليلية، وحُسن التقدير الائتماني لدى المهنيين والقادة المصرفيين المشاركين في اتخاذ القرارات المالية والائتمانية.
وتزوّد الدورة المشاركين بأدوات عملية لتفسير القوائم المالية، وتقييم أداء الأعمال، وتحليل التوقعات، وإدارة الموازنات ضمن البيئة المصرفية.
ومن خلال دمج أساسيات المحاسبة، وتحليل النسب المالية، وتقييم الجدارة الائتمانية، تمكّن الدورة المشاركين من القيام بدور خط الدفاع الأول الملمّ بالتقييم المالي والائتماني لعملاء الشركات والمنشآت الصغيرة والمتوسطة، بما يدعم النمو المستدام، والانضباط في إدارة المخاطر، واتخاذ قرارات سليمة عبر مختلف الوظائف المصرفية.
المتطلبات الأساسيةNone — open to managers at all levels
5 أيام
1740 جلسات
تبدأ من USD 2,000
Available Face to Face
معتمد
منهجية الدورة
تدمج هذه الدورة بين النقاشات التفاعلية بقيادة المدرب، والتحليل العملي باستخدام برنامج إكسل، ودراسات الحالة.
وسيُمارس المشاركون إعادة تبويب القوائم المالية، وتحليل النسب المالية، وإعداد الموازنات، وصياغة التوصيات الائتمانية، بما يعزز دورهم كقادة مصرفيين يتمتعون بالكفاءة المالية والتوافق الاستراتيجي.
أهداف الدورة
سيتمكن المشاركون في نهاية الدورة من:
- ممارسة دور مدير البنك كقائد مالي من خلال تحديد مؤشرات المخاطر الرئيسية ومصائد التقدير في قرارات الإقراض
- تفسير القوائم المالية باستخدام المفاهيم المحاسبية والمالية الأساسية لتحديد نقاط القوة المالية ومؤشرات الخطر
- استخدام مفهوم القيمة الزمنية للنقود والنسب المالية الرئيسية لإجراء الفحص المالي والائتماني الأولي
- تطبيق إعداد الموازنات وتحليل الانحرافات لدعم التخطيط والرقابة على الأداء في العمليات المصرفية
- تقييم توقعات العملاء والتدفقات النقدية لتحديد الاستدامة والقدرة على السداد
- تحويل التحليل المالي إلى أحكام وتوصيات ائتمانية واضحة تدعم اتخاذ قرارات سليمة
الجمهور المستهدف
تستهدف هذه الدورة مديري البنوك ومساعديهم، ومديري الفروع ومساعدي مديري الفروع، ومديري العلاقات في قطاعات التجزئة والمنشآت الصغيرة والمتوسطة والشركات، ومحللي الائتمان ومسؤولي الائتمان، والمتخصصين في إدارة المخاطر وإدارة المحافظ، إضافة إلى الكفاءات المصرفية الواعدة التي تستعد لتولي أدوار قيادية.
الكفاءات المستهدفة
- تحليل القوائم المالية
- الفحص الائتماني والمالي
- تقييم التوقعات وتحليل التدفقات النقدية
- إعداد الموازنات والرقابة المالية
- تقييم المقترحات التجارية والائتمانية
- استخدام برنامج إكسل في التحليل المالي والائتماني
محتوى الدورة
- مدير البنك كقائد مالي وحارس ائتماني
- الدور الاستراتيجي لمديري البنوك في جودة الائتمان ونمو الأعمال
- المسؤوليات في الفحص المالي والائتماني الأولي
- المؤشرات غير المالية الرئيسية: جودة الإدارة، الحوكمة، والمكانة السوقية
- اكتشاف إشارات الإنذار المبكر على المستوى الإداري
- التحيزات السلوكية وأخطاء الحكم في قرارات الإقراض
- تحقيق التوازن بين تطوير الأعمال وممارسات إدارة المخاطر الرشيدة
- التنسيق والتواصل مع فرق الائتمان وإدارة المخاطر والخدمات المصرفية للشركات
- أساسيات المحاسبة والقوائم المالية لمديري البنوك
- فهم أساس الاستحقاق مقابل الأساس النقدي وفجوة النقد مقابل الربح
- العناصر الرئيسية في IFRS المؤثرة على الإقراض
- كيفية قراءة قائمة الدخل والميزانية العمومية وقائمة التدفقات النقدية
- مكونات رأس المال العامل
- قائمة سريعة بالمؤشرات التحذيرية المحاسبية لمديري الفروع
- أدوات الفحص المالي لمديري البنوك
- النسب الرئيسية للسيولة، والرفع المالي، والربحية، ورأس المال العامل
- استخدام النسب كمؤشرات عملية للتقييم الأولي السريع
- لماذا تكون قيمة المال اليوم أكبر من قيمة المال في المستقبل
- تطبيق الفائدة البسيطة والمركبة في القرارات المصرفية
- الخصم والقيمة الحالية لتقييم القروض والأقساط
- إعداد الموازنات والإدارة المالية في العمل المصرفي
- دور الموازنة كأداة للتخطيط والرقابة في العمليات المصرفية
- أهداف ومزايا إعداد الموازنات في البيئة المصرفية
- مناهج إعداد الموازنات (الموازنة الإضافية، الموازنة الصفرية، الموازنة المرنة)
- تحليل الانحرافات والإجراءات الإدارية التصحيحية
-
خصائص الموازنات التشغيلية الفعّالة
- تقييم توقعات العملاء والافتراضات التجارية
- تقييم الإيرادات المتوقعة بناءً على محركات المبيعات والموسمية
- مراجعة تكلفة البضاعة المباعة، التكاليف التشغيلية، وسلوك التكاليف الثابتة والمتغيرة
- التنبؤ بعناصر رأس المال العامل الرئيسية (الذمم المدينة، المخزون، الذمم الدائنة)
- تقييم خطط الإنفاق الرأسمالي (CAPEX) والآثار المالية طويلة الأجل
- فهم الأرباح المحتجزة، السحوبات، واستقرار حقوق الملكية
- تحويل التحليل إلى حكم ائتماني وتواصل فعّال
- ترجمة نتائج التحليل إلى توصيات ائتمانية قابلة للتنفيذ
- هيكلة تقييمات ائتمانية أولية فعّالة
- كتابة ملخصات تنفيذية موجزة وجاهزة لاتخاذ القرار
- التواصل بشأن الملاحظات المالية بوضوح واحترافية
- تجنب التحيزات التحليلية والسلوكية في الحكم
- إبراز أدوات الحد من المخاطر الرئيسية والمجالات التي تتطلب عناية واجبة إضافية
شهادة المورد المهنية
تم تصميم دورات شهادة المورد من قبل المورد للتدريب والاستشارات لأولئك الذين يرغبون في تحدي أنفسهم والذهاب إلى أبعد الحدود...
2026 الجدول الزمني والرسوم
رسوم الدورة تبدأ من
USD
2,000
| التاريخ | المدينة | اللغة | السعر | الإجراء |
|---|---|---|---|---|
| 14 يونيو - 18 يونيو, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 14 يونيو - 18 يونيو, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 21 يونيو - 25 يونيو, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 21 يونيو - 25 يونيو, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 28 يونيو - 02 يوليو, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 28 يونيو - 02 يوليو, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 05 يوليو - 09 يوليو, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 05 يوليو - 09 يوليو, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 12 يوليو - 16 يوليو, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 12 يوليو - 16 يوليو, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 19 يوليو - 23 يوليو, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 19 يوليو - 23 يوليو, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 26 يوليو - 30 يوليو, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 26 يوليو - 30 يوليو, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 02 أغسطس - 06 أغسطس, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 02 أغسطس - 06 أغسطس, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 09 أغسطس - 13 أغسطس, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 09 أغسطس - 13 أغسطس, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 16 أغسطس - 20 أغسطس, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 16 أغسطس - 20 أغسطس, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 23 أغسطس - 27 أغسطس, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 23 أغسطس - 27 أغسطس, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 30 أغسطس - 03 سبتمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 30 أغسطس - 03 سبتمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 06 سبتمبر - 10 سبتمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 06 سبتمبر - 10 سبتمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 13 سبتمبر - 17 سبتمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 13 سبتمبر - 17 سبتمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 20 سبتمبر - 24 سبتمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 20 سبتمبر - 24 سبتمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 27 سبتمبر - 01 أكتوبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 27 سبتمبر - 01 أكتوبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 04 أكتوبر - 08 أكتوبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 04 أكتوبر - 08 أكتوبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 11 أكتوبر - 15 أكتوبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 11 أكتوبر - 15 أكتوبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 18 أكتوبر - 22 أكتوبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 18 أكتوبر - 22 أكتوبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 25 أكتوبر - 29 أكتوبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 25 أكتوبر - 29 أكتوبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 01 نوفمبر - 05 نوفمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 01 نوفمبر - 05 نوفمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 08 نوفمبر - 12 نوفمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 08 نوفمبر - 12 نوفمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 15 نوفمبر - 19 نوفمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 15 نوفمبر - 19 نوفمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 22 نوفمبر - 26 نوفمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 22 نوفمبر - 26 نوفمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 29 نوفمبر - 03 ديسمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 29 نوفمبر - 03 ديسمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 06 ديسمبر - 10 ديسمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 06 ديسمبر - 10 ديسمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 13 ديسمبر - 17 ديسمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 13 ديسمبر - 17 ديسمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 20 ديسمبر - 24 ديسمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
| 20 ديسمبر - 24 ديسمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 27 ديسمبر - 31 ديسمبر, 2026 | أونلاين | الإنجليزية | USD 2,000 | احجز |
| 27 ديسمبر - 31 ديسمبر, 2026 | أونلاين | العربية | USD 2,000 | احجز |
الدورات الحضورية
حضوري
المهارات المالية الاستراتيجية لمديري البنوك
5 أيام
1682 جلسات
معتمد
المحاسبة والمالية
يمكننا تخصيص هذه الدورة التدريبية من أجلك!
في المورد، نقدم دورات قابلة للتخصيص مصممة لتناسب احتياجاتكم المحددة. سواء كان ذلك لتهذيب الممارسات الفنية أو تعزيز مهارات القيادة والإدارة، فإننا نصمم برامجنا لتلبية أهدافكم وتحدياتكم الفريدة. دعنا نبتكر حل تدريب يحقق نتائج حقيقية لفريقك.
طلب تدريب داخلي