المهارات المالية الاستراتيجية لمديري البنوك
تم تصميم هذه الدورة لتعزيز الفطنة المالية، والقدرات التحليلية، وحُسن التقدير الائتماني لدى المهنيين والقادة المصرفيين المشاركين في اتخاذ القرارات المالية والائتمانية.
وتزوّد الدورة المشاركين بأدوات عملية لتفسير القوائم المالية، وتقييم أداء الأعمال، وتحليل التوقعات، وإدارة الموازنات ضمن البيئة المصرفية.
ومن خلال دمج أساسيات المحاسبة، وتحليل النسب المالية، وتقييم الجدارة الائتمانية، تمكّن الدورة المشاركين من القيام بدور خط الدفاع الأول الملمّ بالتقييم المالي والائتماني لعملاء الشركات والمنشآت الصغيرة والمتوسطة، بما يدعم النمو المستدام، والانضباط في إدارة المخاطر، واتخاذ قرارات سليمة عبر مختلف الوظائف المصرفية.
المتطلبات الأساسيةNone — open to managers at all levels
5 أيام
160 جلسات
تبدأ من USD 2,000
متاح أونلاين
منهجية الدورة
تدمج هذه الدورة بين النقاشات التفاعلية بقيادة المدرب، والتحليل العملي باستخدام برنامج إكسل، ودراسات الحالة.
وسيُمارس المشاركون إعادة تبويب القوائم المالية، وتحليل النسب المالية، وإعداد الموازنات، وصياغة التوصيات الائتمانية، بما يعزز دورهم كقادة مصرفيين يتمتعون بالكفاءة المالية والتوافق الاستراتيجي.
أهداف الدورة
سيتمكن المشاركون في نهاية الدورة من:
- ممارسة دور مدير البنك كقائد مالي من خلال تحديد مؤشرات المخاطر الرئيسية ومصائد التقدير في قرارات الإقراض
- تفسير القوائم المالية باستخدام المفاهيم المحاسبية والمالية الأساسية لتحديد نقاط القوة المالية ومؤشرات الخطر
- استخدام مفهوم القيمة الزمنية للنقود والنسب المالية الرئيسية لإجراء الفحص المالي والائتماني الأولي
- تطبيق إعداد الموازنات وتحليل الانحرافات لدعم التخطيط والرقابة على الأداء في العمليات المصرفية
- تقييم توقعات العملاء والتدفقات النقدية لتحديد الاستدامة والقدرة على السداد
- تحويل التحليل المالي إلى أحكام وتوصيات ائتمانية واضحة تدعم اتخاذ قرارات سليمة
الجمهور المستهدف
تستهدف هذه الدورة مديري البنوك ومساعديهم، ومديري الفروع ومساعدي مديري الفروع، ومديري العلاقات في قطاعات التجزئة والمنشآت الصغيرة والمتوسطة والشركات، ومحللي الائتمان ومسؤولي الائتمان، والمتخصصين في إدارة المخاطر وإدارة المحافظ، إضافة إلى الكفاءات المصرفية الواعدة التي تستعد لتولي أدوار قيادية.
الكفاءات المستهدفة
- تحليل القوائم المالية
- الفحص الائتماني والمالي
- تقييم التوقعات وتحليل التدفقات النقدية
- إعداد الموازنات والرقابة المالية
- تقييم المقترحات التجارية والائتمانية
- استخدام برنامج إكسل في التحليل المالي والائتماني
محتوى الدورة
- مدير البنك كقائد مالي وحارس ائتماني
- الدور الاستراتيجي لمديري البنوك في جودة الائتمان ونمو الأعمال
- المسؤوليات في الفحص المالي والائتماني الأولي
- المؤشرات غير المالية الرئيسية: جودة الإدارة، الحوكمة، والمكانة السوقية
- اكتشاف إشارات الإنذار المبكر على المستوى الإداري
- التحيزات السلوكية وأخطاء الحكم في قرارات الإقراض
- تحقيق التوازن بين تطوير الأعمال وممارسات إدارة المخاطر الرشيدة
- التنسيق والتواصل مع فرق الائتمان وإدارة المخاطر والخدمات المصرفية للشركات
- أساسيات المحاسبة والقوائم المالية لمديري البنوك
- فهم أساس الاستحقاق مقابل الأساس النقدي وفجوة النقد مقابل الربح
- العناصر الرئيسية في IFRS المؤثرة على الإقراض
- كيفية قراءة قائمة الدخل والميزانية العمومية وقائمة التدفقات النقدية
- مكونات رأس المال العامل
- قائمة سريعة بالمؤشرات التحذيرية المحاسبية لمديري الفروع
- أدوات الفحص المالي لمديري البنوك
- النسب الرئيسية للسيولة، والرفع المالي، والربحية، ورأس المال العامل
- استخدام النسب كمؤشرات عملية للتقييم الأولي السريع
- لماذا تكون قيمة المال اليوم أكبر من قيمة المال في المستقبل
- تطبيق الفائدة البسيطة والمركبة في القرارات المصرفية
- الخصم والقيمة الحالية لتقييم القروض والأقساط
- إعداد الموازنات والإدارة المالية في العمل المصرفي
- دور الموازنة كأداة للتخطيط والرقابة في العمليات المصرفية
- أهداف ومزايا إعداد الموازنات في البيئة المصرفية
- مناهج إعداد الموازنات (الموازنة الإضافية، الموازنة الصفرية، الموازنة المرنة)
- تحليل الانحرافات والإجراءات الإدارية التصحيحية
-
خصائص الموازنات التشغيلية الفعّالة
- تقييم توقعات العملاء والافتراضات التجارية
- تقييم الإيرادات المتوقعة بناءً على محركات المبيعات والموسمية
- مراجعة تكلفة البضاعة المباعة، التكاليف التشغيلية، وسلوك التكاليف الثابتة والمتغيرة
- التنبؤ بعناصر رأس المال العامل الرئيسية (الذمم المدينة، المخزون، الذمم الدائنة)
- تقييم خطط الإنفاق الرأسمالي (CAPEX) والآثار المالية طويلة الأجل
- فهم الأرباح المحتجزة، السحوبات، واستقرار حقوق الملكية
- تحويل التحليل إلى حكم ائتماني وتواصل فعّال
- ترجمة نتائج التحليل إلى توصيات ائتمانية قابلة للتنفيذ
- هيكلة تقييمات ائتمانية أولية فعّالة
- كتابة ملخصات تنفيذية موجزة وجاهزة لاتخاذ القرار
- التواصل بشأن الملاحظات المالية بوضوح واحترافية
- تجنب التحيزات التحليلية والسلوكية في الحكم
- إبراز أدوات الحد من المخاطر الرئيسية والمجالات التي تتطلب عناية واجبة إضافية
2026 الجدول الزمني والرسوم
رسوم الدورة تبدأ من
USD
4,000
المكان والتاريخ
| التاريخ | المدينة | اللغة | السعر | الإجراء |
|---|---|---|---|---|
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | أبوظبي | الإنجليزية | USD 4,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | أمستردام | الإنجليزية | USD 5,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | أثينا | الإنجليزية | USD 5,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | برشلونة | الإنجليزية | USD 5,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | القاهرة | الإنجليزية | USD 4,000 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | الدمام | الإنجليزية | USD 4,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | الدوحة | الإنجليزية | USD 4,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | دبي | الإنجليزية | USD 4,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | جنيف | الإنجليزية | USD 5,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | إسطنبول | الإنجليزية | USD 5,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | جدة | الإنجليزية | USD 4,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | الجبيل | الإنجليزية | USD 4,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | كوالالمبور | الإنجليزية | USD 5,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | مدينة الكويت | الإنجليزية | USD 4,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | لندن | الإنجليزية | USD 5,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | المنامة | الإنجليزية | USD 4,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | ميونخ | الإنجليزية | USD 5,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | مسقط | الإنجليزية | USD 4,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | باريس | الإنجليزية | USD 5,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | الرياض | الإنجليزية | USD 4,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | روما | الإنجليزية | USD 5,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | صلالة | الإنجليزية | USD 4,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | سيول | الإنجليزية | USD 5,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | شرم الشيخ | الإنجليزية | USD 4,000 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | مدينة سنغافورة | الإنجليزية | USD 5,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | الطائف | الإنجليزية | USD 4,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | طوكيو | الإنجليزية | USD 5,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | فيينا | الإنجليزية | USD 5,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | ينبع | الإنجليزية | USD 4,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | ميونخ | العربية | USD 5,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | باريس | العربية | USD 5,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | روما | العربية | USD 5,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | الرياض | العربية | USD 4,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | مسقط | العربية | USD 4,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | المنامة | العربية | USD 4,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | مدينة سنغافورة | العربية | USD 5,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | شرم الشيخ | العربية | USD 4,000 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | سيول | العربية | USD 5,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | طوكيو | العربية | USD 5,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | ينبع | العربية | USD 4,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | فيينا | العربية | USD 5,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | الطائف | العربية | USD 4,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | صلالة | العربية | USD 4,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | لندن | العربية | USD 5,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | الدمام | العربية | USD 4,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | دبي | العربية | USD 4,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | الدوحة | العربية | USD 4,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | القاهرة | العربية | USD 4,000 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | برشلونة | العربية | USD 5,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | أثينا | العربية | USD 5,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | أمستردام | العربية | USD 5,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | الجبيل | العربية | USD 4,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | مدينة الكويت | العربية | USD 4,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | كوالالمبور | العربية | USD 5,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | جدة | العربية | USD 4,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | إسطنبول | العربية | USD 5,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | جنيف | العربية | USD 5,500 | احجز |
| 07 يونيو - 12 يونيو, 2026 | أبوظبي | العربية | USD 4,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | أبوظبي | الإنجليزية | USD 4,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | أمستردام | الإنجليزية | USD 5,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | أثينا | الإنجليزية | USD 5,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | برشلونة | الإنجليزية | USD 5,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | القاهرة | الإنجليزية | USD 4,000 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | الدمام | الإنجليزية | USD 4,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | الدوحة | الإنجليزية | USD 4,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | دبي | الإنجليزية | USD 4,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | جنيف | الإنجليزية | USD 5,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | إسطنبول | الإنجليزية | USD 5,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | جدة | الإنجليزية | USD 4,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | الجبيل | الإنجليزية | USD 4,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | كوالالمبور | الإنجليزية | USD 5,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | مدينة الكويت | الإنجليزية | USD 4,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | لندن | الإنجليزية | USD 5,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | المنامة | الإنجليزية | USD 4,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | ميونخ | الإنجليزية | USD 5,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | مسقط | الإنجليزية | USD 4,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | باريس | الإنجليزية | USD 5,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | الرياض | الإنجليزية | USD 4,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | روما | الإنجليزية | USD 5,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | صلالة | الإنجليزية | USD 4,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | سيول | الإنجليزية | USD 5,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | شرم الشيخ | الإنجليزية | USD 4,000 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | مدينة سنغافورة | الإنجليزية | USD 5,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | الطائف | الإنجليزية | USD 4,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | طوكيو | الإنجليزية | USD 5,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | فيينا | الإنجليزية | USD 5,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | ينبع | الإنجليزية | USD 4,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | كوالالمبور | العربية | USD 5,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | الجبيل | العربية | USD 4,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | جدة | العربية | USD 4,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | أثينا | العربية | USD 5,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | أمستردام | العربية | USD 5,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | القاهرة | العربية | USD 4,000 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | الدوحة | العربية | USD 4,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | الدمام | العربية | USD 4,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | برشلونة | العربية | USD 5,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | أبوظبي | العربية | USD 4,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | إسطنبول | العربية | USD 5,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | جنيف | العربية | USD 5,500 | احجز |
| 14 يونيو - 19 يونيو, 2026 | دبي | العربية | USD 4,500 | احجز |
تعلم افتراضي
Online / Virtual
المهارات المالية الاستراتيجية لمديري البنوك
5 أيام
60 جلسات
المحاسبة والمالية